2022年10月2日時点　iDeCo つみたてNISA　進捗状況(1年8か月運用)

先月から「iDeCo」と「つみたてNISA」の進捗実績報告を開始しました。

利用開始から1年8か月が経過、先月と比較してどうなったか見ていきましょう。

iDeCo(12,000円/月)

資産残高：223,665円

拠出金(元本)：228,000円

損益：－4,335円

利益率：－1.9%

つみたてNISA(33,333円/月)

資産残高：605,823円

拠出金(元本)：596,664円

損益：9,159円

利益率：1.5%

先月はiDeCeが利益率3.3%、つみたてNISAが7.2%だったので、大幅下落となりました。アメリカのインフレ対策による長期金利上昇が続いており、その影響で株価・投資信託の基準価額が大きく下落しています。

資産運用には、良い時もあれば悪い時もあります。

私が資産運用を開始してから約2年となりますが、株価・投資信託の値動きが激しい経験を今のうちにできたことは、逆に良かったのかなとポジティブにとらえています。

今後も下落相場がずるずると続きそうですが、つみたて投資は継続、株は良さそうなものは買い増しして、配当金収入も少しずつ増やしていき、長期投資のスタンスを崩さないようにしていきます。

直近では日本株も大きく下落しているので、3銘柄ほど買い増ししました。次回の配当金が楽しみです。米国株は145円/ドルの円安が続いているので、米国株での配当金のみで再投資をしています。円安でなければ、絶好の買い場なのですが。。

円安が続く間は、日本株の良い銘柄を購入し、130円/ドル程度になったら米国株も買い増しする予定です。 12月に金融資産2,000万円をめざし、家計簿・資産運用・つみたて投資を継続していきます。