2022年10月31日時点　iDeCo つみたてNISA　進捗状況(1年9か月運用)

8月から「iDeCo」と「つみたてNISA」の進捗実績報告を開始しました。

利用開始から1年9か月が経過、先月と比較してどうなったか見ていきましょう。

iDeCo(12,000円/月)

資産残高：247,890円

拠出金(元本)：240,000円

損益：7,890円

利益率：3.3%

つみたてNISA(33,333円/月)

資産残高：672,069円

拠出金(元本)：629,998円

損益：42,071円

利益率：6.7%

先月はiDeCeが利益率-1.9%、つみたてNISAが1.5%だったので、大幅上昇となりました。ただ、8月とほぼ同水準まで回復したといったほうが適切かもしれません。これから不景気が続きそうなので、極端な上昇はないと思いますが、基準価額が鈍化・低下しているときでも愚直に続けることが大切だと実感します。

世界的にドル高が進み、円安に歯止めが利かない状況で、一時は150円/ドルと約32年ぶりの安値となりました。これからどうなってしまうのでしょうか。

保有している米国株・中国株も大きく下落し、静観の状態が続いています。しばらく耐えしのぐ期間だと、自分に言い聞かせています。

投資方針はそのままに、12月に金融資産2,000万円をめざし、家計簿・資産運用・つみたて投資を継続していきます。